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跨境汇款新规出台:5000元人民币以上需核验身份信息

跨境快讯
2025-08-27 09:12
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TT123获悉,8月25日消息,中国人民银行、国家金融监督管理总局与中国证监会近日联合发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》,将单笔人民币5000元或等值1000美元及以上的跨境汇款纳入严格监管范围。新规要求金融机构对汇款人的身份信息进行核验,并要求将姓名、账户、住址等基本信息随款项传递给境外接收方,所有信息须至少保存10年。该规定适用于银行以及支付宝、微信支付等非银行支付机构,旨在与国际反洗钱标准接轨,打击跨境洗钱及恐怖融资活动。

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